嫩小槡BBBB槡BBBB槡新粤商丨恒生中国嫩小槡BBBB槡BBBB槡徐旭鹏：企业出海需关注四项金融要素
新粤商丨恒生中国嫩小槡BBBB槡BBBB槡徐旭鹏：企业出海需关注四项金融要素
入夏以来，用于治疗2型糖尿病的处方药司美格鲁肽“一针难求”，而它的求购者却是些身体健康、急于减肥的年轻人。6月3日，国家药监局受理了司美格鲁肽注射液的减重适应症上市申请，这为市场再添一把虚火。“黄牛”、微商借机炒作这种“减肥神药”，医院里每支813.96元的3毫升注射液被卖到1250元，还有人借机销售三无产品、违法替代品。
南方财经全媒体记者郭晓洁 广州报道随着全球化和经济一体化的不断推进，跨境出海成为企业拓展市场、提升品牌国际影响力的重要途径。通过出海，企业可以接触到更广阔的市场，提升自身的竞争力和市场份额。近日，恒生银行（中国）有限公司深圳分行行长徐旭鹏在接受南方财经《新粤商》专访时表示，尽管出海为企业带来了巨大的市场机遇，但也面临市场合规风险、国际贸易壁垒、供应链重构、营销成本上涨等挑战。而在金融领域，如跨境资金管理、汇率风险管理、跨境金融产品等方面也有需要注意的地方。企业需要战略性选择目标市场，建立长期的战略布局，以应对这些复杂的外部因素。（恒生银行（中国）有限公司 深圳分行行长徐旭鹏 受访者供图）企业需多方位考虑跨境金融要素徐旭鹏表示，出海企业在考虑战略布局和运营的同时，也需要同步关注跨境资金管理、汇率管理等金融要素。在跨境资金管理方面，徐旭鹏建议企业需要综合考虑跨境资金管理，处理其国际结算、跨境担保、国际汇兑等诸多问题，从而有效控制涉及跨境交易对手方、支付结算机构、上下游企业等多个主体的信息流、资金流和物流。同时，针对跨境资金的不同应用场景，企业可以综合考虑在岸、离岸、FT自由贸易账户、NRA境外机构境内外汇账户、海外分行等跨境金融一体化账户服务，以优化资金使用效率和降低成本。在汇率管理方面，徐旭鹏认为，企业在跨境经贸活动中将面临多币种交易的汇率及利率风险。外汇管理至关重要，一个微小的汇率变动，都可能对企业的利润产生重大影响。而且，不同国家的外汇管制政策也千差万别，企业需要灵活运用各种外汇工具，进行风险对冲和汇率优化。徐旭鹏建议，出海企业可以考虑有效利用多币种的汇率保值金融产品，通过远期结售汇、利率互换掉期以及期权期货等衍生金融产品，减少汇率利率等波动给企业带来的风险。在跨境金融产品服务方面，徐旭鹏表示，除了传统的跨境支付、汇率管理和贸易融资外，实际上还有包括保险、理财投资、风险管理等多方位的金融服务可供企业选择。因每个企业发展阶段、金融需求有所不同，各个国家地区的金融政策也存在着差异，一个专业的金融服务机构能为企业提供针对特定行业、区域和应用场景的定制化、一站式金融解决方案，有效解决企业所面对这些多元化需求。在合规安全和持续经营方面，随着国际政治经济环境的变化，风险管理和合规性在出海企业跨境金融需求中的重要性日益突出。不同国家和地区有着截然不同的金融体系、税收政策以及商业惯例。徐旭鹏建议，企业一方面需要充分了解当地文化、法律法规，另一方面也可以有效利用信用风险管理方案，合规性咨询等服务，根据海外市场发展成熟度的差异，在不同市场中采取不同的落地运营策略。金融机构要做到“望闻问切”金融机构在支持“企业出海”的过程中扮演着至关重要的角色。在支持帮助广东民营企业出海的过程中，金融机构有不少实操案例和具体措施可供参考。尤其外资银行拥有境内外平台的优势和资源，更能利用自身的跨境金融优势服务内地企业出海。徐旭鹏表示，恒生银行植根香港90余年，在香港也有多家专业合作伙伴，可利用跨境资源为客户提供便捷的税务和财务服务。徐旭鹏介绍，在和出海企业的接触中，银行会碰到多样性的企业跨境金融需求。比如某客户是国内风电行业的龙头企业，该企业近年也在积极拓展海外市场，希望采取多样化的市场开拓模式，创造新的利润增长点，以提升其海外市场竞争力和未来业务规模。该企业海外销售分布于欧洲、东南亚等各个区域，近两年发展至中东地区，在出海发展过程中，遇到了境外业务流程不熟悉等诸多问题。了解到企业在境外发展中遇到的困难，恒生中国第一时间联系到母行，内地与香港两地团队一起拜访客户，细化客户需求，环球贸易融资团队和外汇财资团队共同为客户提供跨境业务的讲解。近期，恒生中国为该企业提供了跨境保函的金融服务，通过此笔跨境转开保函，企业在境外的业务迅速打开了局面。此次业务落地主要是利用了恒生的跨境平台和集团丰富的跨境产品资源优势，为出海企业提供了金融支持。徐旭鹏又举例，另一家新能源板块的上市企业客户，凭借二十多年来的快速发展，树立了其在锂离子电池隔膜行业的优势品牌地位。近年来，该企业的国际化发展加速，但在此过程中也遇到了诸如融资成本高、汇率及利率市场波动对资金成本和经营利润影响较大等一系列挑战。经过恒生内地、香港两个团队和客户的多轮需求沟通，恒生中国于2023年底成功为该企业落地了国内证加福费廷的业务。同时，针对该企业集团在欧洲投资项目的境外资产外汇套保的需求，恒生中国的业务团队协同外汇财资团队与客户深入探讨合作方案，依托恒生中国的产品服务及跨境金融优势，最终高效地推动了产品方案落地。该笔交易是恒生中国首笔以5年期权结构帮助新能源企业在出海场景下对外币报表折算风险进行管理的创新性业务尝试，也为其他有类似出海场景和需求的企业提供了新的解决思路和方向。徐旭鹏表示，出海企业在“走出去”的过程中可能会遇到更为复杂的问题和需求，金融机构需要做到“望闻问切”，针对不同的行业赛道、企业情况、投资环境等多种因素综合判断，为企业提供量身定制的“一站式”金融解决方案。koa12jJid0DL9adK+CJ1DK2K393LKASDad
编辑:郑义
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