下次叫上甘雨吧中金财富再下次叫上甘雨吧定义买方投顾：读懂需求、动态跟踪、专业覆盖，交易也是买方投顾
中金财富再下次叫上甘雨吧定义买方投顾：读懂需求、动态跟踪、专业覆盖，交易也是买方投顾
随着武汉4月8日解封，通往湖北和武汉的货车不断增多，据全国道路货运车辆公共监管与服务平台的最新数据显示，4月12日（当天）武汉籍重载货车开行复工车辆数38379辆，日达产率恢复去年同期89.19%，湖北省重载货车日达产率为去年同期的91.48%。
21世纪经济报道记者李域 深圳报道向买方投顾转型已成为财富管理行业的共识。10月18日，中国中金财富证券有限公司（以下简称中金财富）在深圳举办以“向新·同行”为主题的“2024中金财富1018发布会”。会上，中金财富发布了买方投顾最新进展、由点及面的“个人交易解决方案买方服务体系”，再定义买方投顾内涵；同时提出“财富顾问服务体系金字塔”及推出顾问服务工具—“金慧诊”账户诊断服务，助力提升服务效能。中金财富产品与解决方案部落执行负责人、投资管理团队负责人、董事总经理乔博认为，“真正意义的买方投顾，绝不仅仅是基金产品，而是围绕客户需求、以客户利益为中心的服务模式和产品投研体系”。最新数据显示，截至2024年9月份，中金财富买方投顾服务累计陪伴超过35万人次客户完成配置规划，买方投顾累计产品配置规模接近1600 亿元，买方投顾累计签约客户资产超2400亿元。再定义买方投顾2019年，中金财富在首提“买方投顾”投资理念，即以客户需求为出发点，让客户服务方式从传统的产品销售向全生命周期的顾问服务转变。5年来，中金财富已构建了“中国50”“微50”“公募50”“股票50”“ETF50”买方投顾体系。截至2024年9月份，买方投顾服务累计陪伴超过35万人次客户完成配置规划，买方投顾累计产品配置规模接近1600 亿元，买方投顾累计签约客户资产超2400亿元。数据显示，中国50池的股票策略（指主观选股及量化选股策略）管理人代表产品5年来获得累计平均回报62%，相较于宽基指数、相较于全市场股票型公募基金（指wind分类中的普通股票型基金、偏股混合型基金、增强指数型基金）平均表现都跑出了显著超额。如今买方投顾即将步入第6个年头，中金财富也积极寻找更多的支点、更稳的内核。本届发布会上，中金财富再定义买方投顾内涵。中金财富产品与解决方案部落执行负责人、投资管理团队负责人、董事总经理乔博认为，“真正意义的买方投顾，绝不仅仅是基金产品，而是围绕客户需求、以客户利益为中心的服务模式和产品投研体系”。在乔博看来，站在买方投顾新内涵之下，仍需聚焦三大新命题：一是读懂需求，长期规划。财富规划的起点是要帮助客户了解自身需求，使得其实际持仓与自身投资目标、风险偏好相匹配；二是动态跟踪，灵活应对。财富管理将伴随整个人生旅程，通过长期动态跟踪、动态调整，将有助于投资者在长时间维度里积累复利回报；三是专业覆盖，全球视野。要重视跨品种、跨地域的资产类别对组合整体的配置意义。依托买方投顾下的交易理念，过去三年，中金财富推出集深度研究、策略组合、风险护航为一体的“股票50”服务，签约资产近 2000 亿元，签约客户数量超23万人次。2023年，为践行普惠金融，中金财富推出“ETF50”解决方案，以“投资，可以更简单”为理念，运行一年来，当前签约资产已超500 亿元，推出免费的首席精选池，服务客户超百万人次。同时，交易也是买方投顾。发布会上，中金财富产品与解决方案部落个人交易解决方案团队负责人、执行总经理李婉晴提出了个人交易解决方案的新思路。中金财富集结总部持牌投顾，整合市场资源，从海量新闻资讯中精选摘编，在上万篇的深度研报中提炼脱水，研发优选AI智能交易工具，将18项核心交易服务浓缩成决策工具包，聚焦“找机会、抓趋势、有成长、快交易、AI账户”五大模块，助力投资者进行股票、ETF投资。个人交易服务体系的整体设计，将普通投资者尤其是融资融券客户的需求点，串成围绕着达成客户投资目标的圆，“这个闭环，让我们不再纠结于一个个‘点’的销售，而是从全局出发，给客户360度的连贯、系统、科学的交易解决方案”，李婉晴表示，“我们通过金融科技的力量，将专业的市场研究方法普惠至个人交易客户，践行国家战略、落地普惠金融，让个人交易也能与专业同行”。提出“顾问服务金字塔”“顾”作为买方投顾的重要组成部分，也是中金财富的重点发力方向。基于“有投亦有顾”的理念，中金财富持续借助科技赋能，重塑顾问服务体系，不断扩展买方投顾服务的深度广度。2023年，中金财富上线财富规划账户体系，以更好地实践“以客户需求为基础制定解决方案”。2024年，中金财富进一步提出“顾问服务金字塔”的概念，以进一步满足千人千面的个性化体验。中金财富产品与解决方案部落财富规划团队负责人、执行总经理周建认为，财富管理的需求满足如同马斯洛的需求层次理论，客户对于顾问服务的需求也是类似的，所以我们也将“顾问服务金字塔”分成了5个层级，在前一个层级的顾问服务得到充分满足后，客户会自然倾向于向更高层级迈进。具体而言，买方投顾的“顾问服务金字塔”分为资讯顾问、产品顾问、行为顾问、规划顾问和心念顾问五个层级。比如在资讯顾问层面，呈现客观准确的数据，和数据之外的专业洞察；在产品顾问层面，提供贯穿投前、投中、投后全流程的详细的买方视角的信息披露；在行为顾问层面，穿透现象，关注本质，引导客户有所为，有所不为；在规划顾问层面，以终为始，不忘初心，帮助客户做出目标导向的投资决策；最后在心念顾问层面，通过高效的内容触达，持续的陪伴发声，帮助客户在“不如意事常八九”的过程中，依然保持一份积极乐观的心态。提出顾问服务体系的同时，中金财富还推出了新的顾问服务工具—“金慧诊”账户诊断服务。投资者可以在“中金财富”APP或“中金财富微服务”微信公众号中上传自己的公募基金持仓，获得对当前配置的诊断分析结果，包括从大类资产、行业分布和单只基金层面的专业穿透分析等，从更高维视角审视自己的资产组合，打破过往“有人卖、没人管”的卖方销售模式，向买方投顾的方向更进一步。据悉，中金财富在向买方投顾转型过程中，以数字金融赋能普惠金融，通过业务积累和科技加持，重塑买方投顾的顾问服务金字塔，努力从不同维度为客户的财富管理创造价值。同时，将数字化能力融入各业务板块中，作为战略发力点赋能经营管理升级。目前，中金财富已实现了“中金财富”APP、买方投顾数字化平台“RITAS”与投顾平台“E-Space”的三端联动，以金融科技与数字化赋能财富管理转型，深入推进SMART数智化战略塑造第二增长曲线，为全渠道、全光谱的投资者提供专业、智能、有温度的一站式财富管理服务。koa12jJid0DL9adK+CJ1DK2K393LKASDad
编辑:郝爱民
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河北金山岭长城景区此前在恢复开放的公告中称，暂不接待河北省以外和入境团队旅游。4月21日上午，记者致电景区时，工作人员称，北京游客可以到金山岭景区游览，不过需要提前一天预约门票。。
据检方指控：李谦利用担任保定市委常委、市委副书记、保定市常务副市长、代市长、市长，衡水市委书记等职务上的便利，为他人谋取利益，非法收受他人巨额财物。
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这是对香港人权和法治的肆意践踏，是对香港特区司法独立和高度自治权的公然干预，是对我国内政和主权的粗暴干涉，也再次暴露了美英势力为香港一些反中乱港势力撑腰打气的政治图谋。我们对此表示强烈谴责和坚决反对。
新京报快讯（记者 沙雪良）在4月21日下午举行的北京市疫情防控工作第八十八场新闻发布会上，北京市政府副秘书长陈蓓表示，北京将持续落实社区、村封闭式管理，对抵京人员和访客的实名登记，并查验健康码。
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新京报快讯（记者 邓琦）北京市气象局4月21日消息，受较强冷空气影响，20日和21日白天，北京地区出现大风天气，平均风力4、5级，阵风7-9级，山区阵风10-12级。预计，明天仍有6、7级阵风，23至25日多3、4级偏北风，气温将逐步回升。
天津欢乐谷景区目前已开放室外游览区域，室内区域暂未开放，工作人员表示，目前来看游客只要健康码正常、体温正常就可以入园，“不过北京游客在进入天津市的过程中健康码是否会变化不太确定。”
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金联创能源部高级分析师韩景媛表示，WTI更多的是一个指向标的作用，在定价机制里，所以它的定价占比系数并不是很大，应该在20%左右。
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去年11月底，特朗普签署了一则所谓的“香港人权与民主法案”。史密斯称，法案签署后，总统必须180天内即今年5月25日之前向国会提交一份报告，列出那些“破坏香港的基本自由和自治（权）”的人士。
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新京报快讯（记者 邓琦）连日来东北地区天气舞台比较热闹，先是持续空气重污染，再是多地暴雪和降温。今日（4月21日），东北局地空气质量指数再次“爆表”，这次是因为沙尘。
河北金山岭长城景区此前在恢复开放的公告中称，暂不接待河北省以外和入境团队旅游。4月21日上午，记者致电景区时，工作人员称，北京游客可以到金山岭景区游览，不过需要提前一天预约门票。
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但是高盛公司点评油价称，油价暴跌是石油市场史无前例供给过剩的表现；WTI 5月原油合约可能有潜在的“进一步的麻烦”；6月合约将面临下行风险。
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三、请各地各初中学校密切关注疫情发展变化情况，合理安排有关教学和考试时间，审慎研究制订初中学业水平考试顺延工作方案和各项预案，切实加强考试组织和防疫措施准备，加强有关宣传解读工作，做好学生考试和升学指导，加强学生心理健康教育和防疫一线人员子女、随迁子女、农村留守儿童等特殊群体关爱帮扶工作，全力为广大考生创造安全的考试环境，全力保障初中学业水平考试安全平稳顺利举行。
石家庄市12345服务热线工作人员表示，疫情期间，景区的开放问题、接待问题等归属地管理，所以建议游客在出游前提前与景区联系。
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纽约WTI原油期货，也就是美国西得克萨斯轻质原油期货的5月合约将于今日到期，目前出现的负油价情况对国内原油市场有哪些影响？影响又有多大呢？
湖北日报客户端4月21日消息，近期，湖北省各级纪检监察机关严肃查办了一批违反中央八项规定精神问题，现将其中5起典型案例通报如下。
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