教育焦点-"国精产品一区一区三区有限公司"-去年商业银行被罚国精产品一区一区三区有限公司超17亿元，多家机构密集聘任首席合规官

去年商业银行被罚国精产品一区一区三区有限公司超17亿元，多家机构密集聘任首席合规官

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本报（chinatimes.net.cn）记者冯樱子北京报道近年来，随着市场环境的不断变化和监管要求的持续升级，银行业合规管理的重要性愈发凸显。自2024年12月以来，多家金融机构聘任首席合规官。2月10日，华夏银行发布公告称，杨宏担任首席合规官的任职资格已获国家金融监督管理总局核准。此外，5家银行理财子公司的首席合规官任职资格也相继获批。去年12月，金融监管总局发布《金融机构合规管理办法》，自2025年3月1日起施行，其中指出金融机构应当在机构总部设立首席合规官，首席合规官是高级管理人员，接受机构董事长和行长（总经理）直接领导，向董事会负责。“专门设立首席合规官是非常有必要的。”资深金融监管政策专家周毅钦对《华夏时报》记者表示，设立首席合规官是金融机构加强合规管理的重要举措。其中，明确首席合规官为高级管理人员，向董事长负责，提升合规管理在金融机构内部治理中的决策影响力。多家金融机构聘任首席合规官在经过数月的意见征求阶段后，去年12月25日，国家金融监督管理总局出台《金融机构合规管理办法》（下称《办法》），规定金融机构应当在机构总部设立首席合规官。《办法》施行日将近，近期多家银行及理财子公司宣布聘任首席风险官，其中不少机构已获得监管批复。2月10日，华夏银行发布公告称，国家金融监督管理总局已核准杨宏担任该行首席合规官、刘小莉担任该行首席风险官的任职资格。实际上，早在2024年杨宏就被华夏银行聘为首席合规官一职，但任职资格一直有待监管批复。2024年9月，华夏银行第八届董事会第四十七次会议同意聘任杨宏为该行首席合规官，并在12月份的第九届董事会第一次会议同意继续聘任。作为银行业首例正式获批的首席合规官，杨宏的上任备受行业关注。而对于近年来内控风险频出的华夏银行，业内认为，此次杨宏任职资格获得批准，或意味着强化内控管理将成为该行未来的关键任务之一。除了银行外，自2024年12月以来，还有5家银行理财子公司的首席合规官任职资格相继获批，分别为杭银理财、汇华理财、兴银理财、招银理财和浦银理财。周毅钦对《华夏时报》记者表示，设立首席合规官可以专岗专人统筹推进合规管理体系建设，确保金融机构在法律法规和金融监管部门的政策框架范围内合规运营。同时，首席合规官独立于业务部门，能够客观评估合规状况，避免利益冲突，确保合规管理的公正性。各机构首席合规官的人选，有部分人员为外部引进，但更多为内部提拔。举例而言，从任职履历来看，今年57岁的杨宏无疑是华夏银行的老将，从业资历丰富，曾任华夏银行信用卡中心首席行政官、常务副总裁，华夏银行贵阳分行党委书记、行长，华夏银行贸易金融部总经理，华夏银行信用卡中心党委书记、总裁等职位。南开大学金融发展研究院院长田利辉表示，金融机构首席合规官的聘任重视候选人的专业资质，特别是在金融以及法律合规领域的工作经验。这类人员通常需要具备深厚的法律、金融、风险管理等知识背景，熟悉国内外金融法规和政策，具备出色的分析和判断能力，以及对合规风险的敏锐洞察力。首席合规官责任重大《办法》的发布及金融机构陆续设立首席合规官，反映出银行等金融机构加强合规管理的必要性。国家金融监督管理总局有关司局负责人曾表示，《办法》顺应合规管理实际，并借鉴国际良好做法，统一相关岗位名称，明确首席合规官和合规官的岗位设置和职责，统筹推进合规管理工作。此前，许多金融机构设置有首席风险官，但单独设置首席合规官的机构并不多，往往由首席风险官兼管合规工作。周毅钦认为，这两者工作将各有侧重，也有一定的交叉协作，因此需要有效兼容。具体而言，首席风险官负责全面风险管理，统筹整体风险管理框架的制定与实施，侧重于全生命流程的风险识别、分析和处置工作。首席合规官更侧重于合规风险，即金融机构是否遵守法律法规和监管要求，属于事前可预防性的工作。某东北地区城市商业银行首席风险官也表示，未来首席风险官或与首席合规官并存。首席合规官更偏向从监管角度去履职；首席风险官则更多从信用风险、操作风险此类的风险技术、风险流程角度去履职。从金融监管处罚披露的数据看，当前金融机构推进业务合规依然在路上。据统计，2024年，银行共收到来自金融管理部门的罚单超过6000张（含分支机构、个人被处罚情形），数家银行被罚金额逾千万元，被罚金额合计超过17亿元。有业内分析人士指出，这也侧面揭示了金融机构在合规管理领域尚存一定的短板与不足，部分银行风控体系、合规管理方面仍有待完善。中国邮政储蓄银行研究员娄飞鹏表示，从目前金融管理部门开具的罚单看，金融机构合规经营仍然面临一定的压力，信贷业务违规、内控制度不健全、员工行为管理不到位、反洗钱业务违规等。金融强监管一方面对违规行为进行处理，另一方面也通过“五大监管”推动金融机构更好合规经营。“金融机构设立首席合规官，明确其岗位设置和职责，有助于更好地保障合规管理的独立性，尽早发现和解决合规风险，推动金融机构合规良性运转。”娄飞鹏分析。责任编辑：孟俊莲主编：张志伟

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编辑:赵大华

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