大数据看旅游市场持续升温_热点聚焦_洛克菲勒家族传承秘诀：全球十大富豪家族大数据看旅游市场持续升温，传承七代

洛克菲勒家族传承秘诀：全球十大富豪家族大数据看旅游市场持续升温，传承七代_ZAKER新闻

　　2023年8月25日，住房城乡建设部、中国人民银行、金融监管总局三部门发布《关于优化个人住房贷款中住房套数认定标准的通知》，“认房不认贷”政策终于要走向落地。

如何像洛克菲勒家族一样 " 长寿 "？越来越多的超高净值人士开始设立家族办公室（简称 " 家办 "），然而多数家族 owner 却低估了经营家办的复杂性，其挑战远远超出了财富管理的范围。它的最大挑战之一，是能否可持续发展。能够存活并发展到第四代或第五代的家办，虽然很少见，但对于支持家族而言至关重要。90% 的家办服务于第一代、第二代和第三代家族，只有 10% 的家办能够打破 " 富不过三代 " 的魔咒。那么，家办究竟该如何打破 " 富不过三代的魔咒 "？本文或许能给你一些答案。洛克菲勒家办成功的几点因素洛克菲勒被视为全球十大富豪家族之一，至今已传承至第七代。洛克菲勒家办也被视为美国数一数二的家办，成立于 1882 年，主要职能是管理洛克菲勒家族的投资、房地产和慈善事业。通过集中管理家族财富，洛克菲勒家族能够保持控制、降低成本并对其资产做出明智的决策。它的成功有几个原因，其根源在于远见卓识、战略决策和跨代传承的严格财富管理。以下是促成其成功的一些关键因素：第一，长期愿景。注重传承：家族族长约翰 · D · 洛克菲勒向其后代灌输了以长远眼光创造财富的重要性。他经常强调管理理念，其目标不仅是积累财富，还要确保财富世世代代服务于家族和社会。世代财富：洛克菲勒家办采取了注重财富保值和多代规划的思维方式。这使他们能够在最初成功的基础上再接再厉，确保子孙后代能够从家族的财富和价值观中受益。第二，资产多元化。商业投资：洛克菲勒的财富最初来自标准石油公司，但随着时间的推移，他的后代将投资分散到其他行业，包括银行、房地产、自然资源、技术、媒体和对冲基金等。战略投资：洛克菲勒家办善于发现新兴行业和机遇，维持多元化投资组合，以抵御经济周期并降低风险。第三，有效治理和专业管理。家办结构：洛克菲勒家族建立了一个高度组织化的家办，聘请专业人员管理投资和商业事务。这种结构使他们能够将家族的个人利益与家族财富的管理分开。治理框架：家办采用的治理机制包括顾问委员会、投资委员会和对家族价值观的关注。这有助于确保家族决策与更广泛的财务目标和价值观保持一致，同时保持日常管理的明确权力范围。招聘专业人才：多年来，洛克菲勒家办吸引了顶尖人才来管理他们的投资，确保他们能够在各个领域做出明智的决策。第四，慈善与社会责任。慈善遗产：约翰 · D · 洛克菲勒是最早也是最具影响力的慈善家之一。他信奉 " 生前奉献 "，这意味着家办始终将慈善捐赠放在首位。该家族创建了洛克菲勒基金会等机构，对健康、教育和全球发展产生了重大影响。社会资本：通过将财富管理与慈善事业相结合，洛克菲勒家办能够培养社会资本和影响力，进而有利于家族的商业往来和公众声誉。第五，适应不断变化的市场。拥抱创新：洛克菲勒家族最初从事石油和能源行业，但他们会根据不断变化的市场条件调整投资组合，譬如，投资技术、可持续产业和私募股权等。他们善于调整和抓住新机遇，帮助其保持长期的相关性和成功。风险管理：洛克菲勒家办以其保守、规避风险的投资方式而闻名。抵御市场低迷和经济波动的能力是他们长期成功的另一个因素。第五，集中控制与家族团结。家族领导：洛克菲勒家族虽然实现了财富多元化，并向新领域扩张，但他们始终集中控制着重大的财务和慈善决策。这种团结帮助他们维护了家族的价值观和商业原则。共同的家族价值观：家办致力于在成员之间保持强烈的共同目标和价值观。这包括对教育、慈善事业和道德商业实践的承诺，这有助于维护洛克菲勒家族的声誉和影响力。总之，洛克菲勒家办的成功源于精心规划、多元化、长远考虑、强有力的治理以及对家族价值观的承诺。将财富积累与社会责任相结合的能力，使该家族在一个多世纪内保持了世界上最富有和最有影响力的家族之一的地位。" 长寿 " 家办的五大基因如果一个家办想要像洛克菲勒家办那样 " 长寿 "，该如何做？ONE WORLD Investments Inc. 是一家总部位于加利福尼亚州帕洛阿尔托的中型家办，其创始人兼 CEO 为斯科特 · 萨斯洛 ( Scott Saslow ) 。该家办提供投资资本和咨询服务，帮助组织扩大社会影响力；管理早期影响力投资基金；并管理他的家办。萨斯洛曾多次转型他的家办，从嵌入式模式转变为联合家办，现在又转变为单一家办。如今，该家办还为一家家族所有的 CEO 和创始人培训公司、一家咨询公司、一家影响力投资基金和一个家族基金会提供支持。他认为，家办如果想要获得持久的成功，往往取决于五个可持续发展的关键支柱。第一，可持续家办的第一大支柱是心态。" 领导家办需要将其视为一家专业企业，而不是一个副业，" 萨斯洛解释道。第二，需要有明确的使命，超越财富的创造性。可持续的家办能够将财务目标与社会贡献相结合。Scott Saslow第三，结构同样重要。支离破碎的流程和过时的框架常常困扰着家办。萨斯洛建议定期审查家办结构，以使运营与不断变化的目标保持一致，尤其是在过渡期间，重要的是要问：" 我们是在为结构工作，还是结构在为我们工作？"第四，吸引和培养家族内部和外部的顶尖人才同样重要。家族的大部分财富都来自所运营的公司，聘用或解雇首席执行官以及培养顶尖人才是重中之重。但这些原则在家办中往往被忽视，因为家办对人才管理的关注度要低得多。第五，可持续的家办必须具有灵活性并不断适应。" 你永远都在建设家办中，" 萨斯洛说，它必须被视为 " 一个有生命力的组织 "，需要不断更新，偶尔也会有重大变化。如何对下一代进行可持续发展教育" 许多下一代人认为家办只是投资、资产配置和投资回报。这是不对的。" 萨斯洛表示，确保下一代做一些有意义事情，对于家办的可持续发展至关重要。这可以通过影响力投资来实现，因为它符合下一代的价值观。1969 年，约翰 · 洛克菲勒在国会听证会上呼吁私人参与者参与 " 风险慈善 "，令听众大吃一惊。他把这种做法描述为 " 富有想象力地追求非传统的慈善目的，而不是通常由既定的公共慈善组织进行的慈善目的 "。这位百万富翁呼吁对慈善捐赠进行更严格的审视，因为他意识到，传统的 " 善举 " 需要改革，才能真正改变社会。多年后，2007 年，洛克菲勒基金会召集了金融和慈善领域的领导人，包括资产管理和社会企业的领导人，探索在商业和社会部门的交汇处进行投资的新方式。这一次，他们呼吁不仅通过慈善事业，而且通过对能够产生可衡量的社会或环境影响以及财务回报的项目进行金融投资来促进社会变革。" 影响力投资 " 一词由此诞生。从洛克菲勒家族开始，商业家族长期以来一直是创造和建设如今被称为 " 影响力投资 " 领域的关键人物，而且他们将继续成为这一领域的捍卫者，并将这一趋势从慈善事业转变为将财务回报与社会和环境影响更大程度地结合起来，特别是随着每一代新生代的掌舵。千禧一代和 Z 世代已经开始期望商业和金融部门能够承担责任并推动社会变革，因为影响力投资可以让几代人为承担更大的家族责任做好准备。沃尔顿家族譬如，沃尔顿家族（沃尔玛最大的股东）已经创建了影响力平台 Builders Vision，将目的与回报结合起来。该基金会还提供了另一种途径，通过可持续管理捐赠基金并发放补助金，使家族能够扩大影响力和财务增长。譬如，萨斯洛所在家办的做法是，将通过家族基金会开展的慈善事业与市场驱动的投资分开。他希望这种双重关注能让他实现目标，同时也能 " 激发和传递 " 对影响力投资的热情。" 我的目标是让所有资产类别的所有投资都具有可持续性，并能够带来市场利率回报。我不仅想向自己证明，也想向其他私人投资者证明，以市场利率回报进行投资是可能的，而且是可持续的。"再譬如，2019 年，一位家办将家族投资管理责任移交给了下一代（现在他们大多三四十岁）。这些财富可以追溯到 19 世纪，该家族有着悠久的 " 有目的的管理 " 传统，横跨五大分支，六代人传承。对于年轻一代来说，可持续性和影响力投资代表着一个明显的机会，可以更好地将家族的投资组合与强烈的价值观结合起来。2021 年年中，该家族的咨询委员会为其主要控股公司的董事们出具了一份 " 投资意向声明 "。该声明明确指出，" 投资应积极寻求对人类和地球产生积极影响，同时实现财务回报最大化。"此外，家族成员还将家族信托基金之一的资金以节税的方式分配到其个人慈善工具中，这让他们能够自主投资和捐赠他们各自关心的事业，同时又将家族的投资资产集中在一起。另外，鼓励下一代参与创业活动，也能让家族后代建立一种可持续发展观念。如何 " 内化 " 价值观？在洛克菲勒家族中，家族成员都有着清晰的价值观。那么，一个家族到底该如何建立以及 " 内化 " 家族价值观呢？费尔德家族的历史可以追溯到 160 多年前，当时现任 Ferd（源于北欧语，意为 " 永无止境的旅程 "）所有者兼董事长 Johan H. Andersen 的曾曾祖父，也叫约翰，买下了一家名为蒂德曼斯的烟草公司，这家公司成为了费尔德家族企业的基础。蒂德曼斯很快成为斯堪的纳维亚半岛最大的烟草公司之一。费尔德家族利用蒂德曼斯的资金，将业务拓展到航运、出版、包装和消费品领域。但在 20 世纪 90 年代，随着政府和反烟组织对烟草公司的压力越来越大，费尔德家族决定不再从事烟草业务。他们出售了烟草业务，成立了 Ferd，该公司持有一系列企业的股份，包括一些非常成功的非上市公司。其中许多公司属于挪威的能源行业，如石油和可再生能源服务公司 Aibel、油田技术公司 Interwell 以及该国最大的渡轮运营商 Fjord Line。Ferd 还投资于上市公司股票、对冲基金和房地产。这家总部位于奥斯陆的投资集团还率先开展社会创业，并进行了许多所谓的 " 影响力投资 "，旨在创造社会或环境效益的投资。当 Ferd 成立时，安德森及其家人和新公司的经营者都认为应该制定出一套恰当的价值观。尽管家族中已经有一套价值观，该价值观已指导了这家传统企业近两个世纪，但他们还是认为需要一套价值观来指导公司以及家族与公司的互动。" 在创立 Ferd 之前，我们一家人将自己的价值观内化了，" 安德烈森解释道。" 这些都是好的、老式的价值观，比如诚实、奉献和忠诚。但它们并不是推动业务发展的因素。在创立 Ferd 之后，我们试图有意识地制定一套指定的价值观。更准确地说，我们希望人们用这些术语来谈论这些价值观。"肯尼迪曾说过，" 我们不会拿我们的家族价值观来说‘企业应该这样’。你可以说公司的价值观凌驾于家族价值观之上。"" 家族的价值观就是对肯尼迪格言的反映，" 安德烈森表示，他们概括了公司的四大价值观：信誉、冒险精神、团队合作以及对目标和成功的长远眼光。安德森说，可信度对 Ferd 来说非常重要。它的意义远不止信任。" 可信度不是你拥有的东西。你买不到它；你无法编造它，说你今天比昨天更可信。可信度不同于信任；它意味着你真的相信某人正在做他们从未做过的事情，而这正是我们一直在做的事情。我们总是做一些我们从未做过的事情。"Johan H. Andersen安德烈森表示，信誉也是 Ferd 吸引优秀人才的一个重要因素。" 我们试图聘用的人，有他们自己的选择权。他们可以去其他地方，因为他们有巨大的潜力；每个人都想要他们。但如果你是一个有信誉、有价值观的老板，那些有潜力的人就会选择你。"招聘工作的一部分是针对 " 团队合作 " 的价值。安德烈森说，Ferd 员工流动率低这一事实证明了其在招募团队成员方面的成功。" 我重新阐述了传统的长期理念，认为‘我们可以长时间不耐烦’。换句话说，家族企业的长期理念不是休息点；它不是让事情自行解决的支柱。不，事情不会自行解决。你需要不断对成功保持耐心，但要以长期目标为背景。"一个强有力的迹象表明，价值观对于交易流程的产生也非常重要。Ferd 投资了两家家族企业，而这些企业的所有者也都选择了 Ferd 作为合作伙伴。像 Ferd 这样重塑自我的家族企业或许不会太纠结于传承的概念。正如安德烈森所说：" 当然，我们所做的一切都是有传承的。但让我们看看我们要做什么。这是传承的最好方式。"尽管如此，安德烈森家族五代人建立的商业帝国的影响仍然存在。安德烈森表示，他通过自己在 Ferd 之外的努力来尊重这一传统，譬如，设立小额信贷基金和 Ferd 的社会企业工作。此外，他还是挪威石油基金道德委员会的主席，该基金是世界上最大的主权财富基金之一。"作为家族所有者，我们总是说，领导者不仅仅是领导一个封闭的公司，他们有两个角色，一个是经营公司，另一个是在社会中发挥积极作用。一代又一代人都努力履行这一责任。所有这些都延伸和现代化了这一传统，" 安德烈森说。" 你在公司之外创造了一种传统，这种传统反馈到了信誉的价值观上。"（《家办新智点》提醒：内容及观点仅供参考，不构成任何投资建议。）本文来自微信公众号 " 家办新智点 "（ID：foinsight），作者：foinsight，36 氪经授权发布。