一面亲上边一面膜下边文字_实时访谈_多家银行基金销售违规被采取措施目前银行代销压力增大一面亲上边一面膜下边文字

多家银行基金销售违规被采取措施目前银行代销压力增大一面亲上边一面膜下边文字

　　10月1日，澳大利亚悉尼，中国女篮在2022年女篮世界杯决赛中不敌卫冕冠军美国队，屈居亚军。纵观本届世界杯的表现，中国女篮8场比赛6胜2负，只在小组赛、决赛不敌美国队，已然跻身世界女子篮坛一线强队之列。

每经记者：任飞每经编辑：彭水萍9月14日，重庆证监局发布行政执法通告，对辖内工商银行、广发银行及招商银行重庆分行违规事宜进行披露，均涉及基金销售业务。除未取得基金从业资格人员进行销售外，部分还存在宣传推介材料片面夸大基金经理过往业绩、不对基金销售业务适当性进行自查等问题。基金销售行业的银行渠道向来强势，但随投资端乏力显现及基金费率改革等影响，部分银行今年中报已披露涉及基金销售的个人理财业务及私人银行业务等业绩出现同比下滑，有的银行纷纷就买入费率进行下调，进一步巩固其代销行业地位。出现多起基金销售违规一连发布三则行政执法通告，重庆辖内出现多起基金销售违规行为，来自工商银行、广发银行及招商银行重庆分行。作为传统代销渠道之一，银行近些年在快速拓展个人理财业务的同时，也出现诸多不规范现象。以此次披露的三家分公司问题来看，多有涉及未持牌人员进行从业的现象。广发银行重庆分行的基金销售业务负责人、部分合规人员以及个别支行基金销售业务负责人都存在该问题；工商银行重庆分行也存在个别未取得基金从业资格的员工从事基金销售管理工作的情况。当然，类似的情况其实在其他监管意见当中经常出现，而有关销售时材料推介的不合规更应该引起重视。如招商银行重庆分行此次被监管发现的问题当中就包括，在基金销售过程中使用的个别宣传推介材料刊载了基金经理特定产品过往业绩，未覆盖该基金经理管理的全部同类产品的过往业绩；个别宣传推介材料存在片面、夸大宣传基金经理过往业绩的情况。证监会发布的《私募投资基金信息披露和信息报送管理规定（征求意见稿）》明确指出，私募基金管理人、基金经理或私募基金的过往业绩不得被夸大或片面宣传。毕竟是专业理财而非专家理财，推介特定产品而忽略整体业绩水平，可能会误导投资者，使他们产生不切实际的预期。事实上，作为卖方机构，想要向金融消费者推介一些理财产品，尤其是一些高风险等级的金融产品时，不仅要对基金经理的业绩及管理能力进行全面覆盖避免片面形成误导，还需要了解对应的消费者是否符合相关产品的风险承担能力。对于类似适当性义务履行上，业内常出现纰漏。此次招商银行重庆分行就被查出，基金产品普通投资者申请成为专业投资者过程中，未向投资者说明对不同类别投资者履行适当性义务的差别，未警示可能承担的投资风险。目前银行代销压力加大对于银行销售基金这件事，虽然作为传统渠道有着对比同行更广泛的客户基础。但事在人为，由于部分机构或人员缺乏合规性，专业性不足，实际代销过程中也遇到客户资源有限、难以满足市场需求等诸多问题，使得一些避重就轻或误导销售的行为时有发生。不过，基于近些年公募基金本身的理财效果来看，投资人谨慎观望的情绪浓重，使得基金的销售多次出现代销机构踩红线、被取关等现象，诱因之一在于基金难卖。《每日经济新闻》记者注意到，今年上半年以来，已经有不少银行代销公募基金受阻，且从公开的数据来看，有的大型银行在此类业务的收入同比有所下滑。以工商银行为例，今年中报信息显示，手续费及佣金净收入674.05亿元，同比减少60.6亿元，下降8.2%。其中，个人理财及私人银行业务的此类收入为102.81亿元，相较于去年同期的140.19亿元下降26.7%。公司解释称，受公募基金费率改革、落实保险“报行合一”政策、资本市场波动、投资者风险偏好变化等因素影响。除了政策及市场因素的影响，银行代销也受到来自同业的竞争压力，从近期公布的2024年上半年基金销售机构公募基金销售保有规模数据来看，权益基金保有规模方面，蚂蚁基金已超越招商银行，坐上第一宝座，保有规模为6920亿元，且与第二名招商银行之间拉开了2244亿元的差距。可见，传统强势渠道银行现如今面临的基金代销压力的确不小，不过，很多银行已经开始主动迎接挑战，特别是在代销基金的费率优惠方面进一步让利于市场，如招商银行此前就公开表示，对零售代销公募基金买入费率全面一折起的优惠政策，以进一步发展和巩固自己的行业地位。

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编辑:马建国

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　　一、主动及时报备，配合防控管理。近期有外省旅居史，特别是有本土疫情地区旅居史及与新增确诊病例、无症状感染者有轨迹交集的人员，应主动向所在单位、社区（村组）或入住酒店报告，积极配合落实信息登记、核酸检测及隔离医学观察等防控措施。密切关注官方发布疫情权威信息、国内疫情动态和各地疫情风险等级变化，不信谣、不传谣，始终保持警惕、严密防范，支持配合防控措施。。

　　9月23日23：33乘坐Z4次列车（08车厢）从汉口站出发来保，9月24日8：51到达保定站，在车站进行落地双检（阴性），后乘学校大巴到达河北大学（七一路校区），之后未外出。

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　　9月26日20：50徐某某与其爱人张某某从兰州站乘坐K306次列车11车厢（与霍邱县9月28日报告拉萨返回病例同车厢）来芜。

　　当日新增治愈出院病例232例，其中境外输入病例68例，本土病例164例（四川56例，贵州38例，内蒙古15例，西藏15例，海南14例，山东5例，广东5例，天津3例，黑龙江3例，广西3例，北京1例，浙江1例，福建1例，重庆1例，云南1例，陕西1例，宁夏1例），解除医学观察的密切接触者12752人，重症病例较前一日减少5例。

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　　通报提到，阳性感染者4，赵某，男性，太原科技大学南校区学生。9月24日15：03乘Z69次列车抵达太原站，乘坐校车于17：00许抵达学校，落实静默管理。9月24日、25日、26日核酸检测结果均为阴性，9月28日核酸检测结果阳性，随即转运至太原市第四人民医院隔离治疗。经省市专家会诊，诊断为新冠肺炎确诊病例（轻型）。