实时访谈-"多人换着玩"-深圳财富管理总规模超28万亿低利率时代下机构如何求多人换着玩变

深圳财富管理总规模超28万亿低利率时代下机构如何求多人换着玩变

　　从28岁到43岁，申军良最好的15年花在了寻子路上。他和妻子变卖了房子，花光了存款。如今，他们依然住在出租屋里，身后还欠着几十万的债。

南方财经全媒体记者黄子潇深圳报道面对日趋复杂的金融需求和日益激烈的行业竞争，财富管理行业面临转型变革、环境复杂多变等诸多挑战。9月20日，第二届香蜜湖财富管理论坛及其分论坛在深圳举行。会上，深圳市财富管理协会正式成立。南方财经全媒体记者在会上获悉，截至2023年末，深圳财富管理总规模超过28万亿元，规模体量已与中国香港、新加坡等地相当，位列国内大中城市第三。在下午举行的专业论坛上，低利率、低风险的“双低”环境成为了银行、券商、公募多位高管热议的关键词。深圳财富管理规模已与中国香港、新加坡相当在活动现场，深圳市财富管理协会正式成立。据悉，深圳市财富管理协会由深圳市委金融办主管，招银理财、东方富海、平安理财、建信理财、博时基金、南方基金、中信证券、国信证券8家单位共同发起，汇聚了74家头部财富管理机构，设有科技金融、养老金融、家族办公室等四大专业委员会，会员机构在管规模超12万亿元，占全市总规模近一半。深圳市委金融办常务副主任时卫干在致辞中介绍，截至2023年末，深圳财富管理总规模超过28万亿元，规模体量已与中国香港、新加坡相当，位列国内大中城市第三，集聚了全国最大的银行理财子公司、证券公司等一批财富管理头部机构。他表示，当前深圳市正加快打造深港联动的国际财富管理中心，希望市财富管理协会成立后，充分发挥规范市场行为、维护市场经济秩序的“调节器”功能，做好“政府助手”“市场高手”“服务能手”“行业推手”“企业帮手”，努力成为深圳建设具有全球重要影响力的产业金融中心的崭新名片。“双低”时代的财富管理变化面对低利率、低风险偏好时代，客户的财富管理需求发生了较大变化，对财富管理机构的产品创新、经营模式等产生了一定影响。招商银行总行财富平台部副总经理夏凡表示，当前客户风险偏好下移，财富管理的关注点由赔率转向胜率，老龄化背景下“现金流管理”相比“现金管理”更为重要，降费让利让财富管理业务面临从GMV转为AUM的范式转移。此外，在存量竞争加剧的情况下，客户经营正在由满意度向忠诚度转化。中金财富证券总裁王建力表示，长期来看，资本市场在波动中仍呈增长态势，居民投资品类也在发生结构性变化，现金及存款、不动产投资以及银行理财的占比近年来不断下降，资本市场份额不断上升，预计这一趋势将继续延续，财富管理业务仍大有可为。中信证券财富管理委员会联席主任陈佳春表示，面对日趋多元复杂的客群金融需求和日益激烈的行业竞争，财富管理机构提高综合竞争力的关键在于立足客户的资产配置刚需，主动打造跨牌照资源整合能力及生态构建能力。银行、券商、公募、保险合力应对“面对低利率、低风险偏好的市场环境，需要各机构团结一致，共克时艰，进一步加强交流合作。”招银理财董事长吴涧兵在会上表示。招商银行总行财富平台部副总经理夏凡认为，财富管理行业应聚焦四大能力的提升：一是价值创造能力，抓好产品供给、投研建设、服务体验等着力点，助力客户实现财富保值增值；二是“人+数字化”服务能力，结合数字能力为客户提供更好的服务体验；三是风险管理能力，把好产品准入关、产品销售关、底层资产关，全方位提升客户投资获得感；四是生态圈的共荣共生能力，通过打造财富开放平台，聚合全市场机构，实现优势互补、能力叠加，拓宽财富管理服务边界。博时基金副总经理王德英表示，财富管理的供给端可从产品端、资产端两个维度去应对。产品端方面，要把握“高”与“低”的辩证关系，对低风险产品要提高整体收益，对高风险产品要降低波动率。资产端方面，要从大类资产、细分策略风格、境内境外市场三个层次着手，打造多元资产配置能力。摩根基金总经理助理曹徐升表示，从国内外的发展来看，对抗低利率环境的有效手段之一就是资产配置，建议投资者逐步通过资产配置来实现更好的风险收益比。生命保险资管拟任副总经理陈水建补充了保险资管的做法，即立足长期化、稳健投资、追求绝对收益，积极布局现金管理类产品和固收类产品，建设耐心资本。