acca少女sdanvi_文化视角_女acca少女sdanvi子为转移资金给陌生人汇款1.7亿，警方侦破特大地下钱庄案

女acca少女sdanvi子为转移资金给陌生人汇款1.7亿，警方侦破特大地下钱庄案_ZAKER新闻

今年7月24日上午，广西本科第一批第二次征集志愿填报截止之后，封面新闻记者拨通了唐尚珺电话，但他婉拒了采访。何汉立告诉记者，唐尚珺对下一步打算仍然迷茫，梦想和现实还在斗争。“心情很低落，想安静”。

9 年前，吉林省某公司法定代表人瞿庭在国外旅游时，通过朋友聚会结识了在当地从事房产中介服务的张芸。在聊天中，张芸说自己做换汇业务，有途径可以换汇，但要收取手续费，两人便留了联系方式。近 10 年时间里，2 人没有任何联系。因为孩子在国外生活，从 2024 年 5 月份开始，瞿庭便向国外转出资金。但是，她知道，根据国家外汇管理局规定，每人每年向境外汇款额度在 5 万美金，自己无法从国内汇出更多钱。这时她想到了张芸。瞿庭说，张芸提出在当日国际人民币兑换外币基础上，会收取一定手续费。比如，换 1 美元大概收 0.2 元到 0.3 元人民币。但是，当天瞿庭要在国内先付人民币，次日才能收到对应的外币。为了能够换汇，2024 年 5 月至 9 月，瞿庭通过丈夫、女儿和亲属等人的银行卡，多次向张芸提供的不同银行账户汇款，共计汇款人民币 1.7 亿余元。与瞿庭情况相似，金女士的家人是某上市公司的股东，她和她母亲计划要移民国外，需要先换汇存在当地一笔费用后才能移民定居。2022 年 9 月份，她通过朋友介绍认识了一名移民中介，2023 年 4 月 28 日选择移民，随后移民中介给其推荐了换汇公司，该换汇公司让金女士多次分笔转入指定的账户。近日，长春经侦成功侦破 "9 · 20" 特大地下钱庄案件，打掉地下钱庄团伙 4 个，抓获犯罪嫌疑人 17 名，涉案金额超 150 亿元。目前，犯罪嫌疑人綦洪波等 10 人已被检察机关批准逮捕。记者调查发现，包括瞿庭、金女士在内，此次长春经侦侦破的地下钱庄案涉及的换汇群体，涉及国内多个领域，初步确认外流资金 12 亿余元。调查还发现，犯罪团伙通过境外聊天软件居中联系换汇买家和卖家，然后通过其控制的境内账户收付人民币。在接到上游地下钱庄散户打款后，立即购买对应价值的虚拟货币转入境外指定虚拟钱包地址，境外账户收付美金，形成境内外资金独立循环，实现利用境内、境外资金池 " 对敲 " 方式获利。" 卡奴 "在瞿庭转账记录中，2 条转账记录是宁海洋和卢鹏。她并不认识两人。宁海洋和卢鹏都是广西玉林人，系同乡。他们命运的 " 改变 " 发生在 2024 年清明节后。因为没有工作，宁海洋回到广西玉林老家，一位在外面闯荡多年的同村老乡段鹏找到他和卢鹏，并告诉他 " 有偏门的路子可以赚钱 "，只要办银行卡给他用，" 每个月能有 8000 块钱好处费 "。" 我想到自己很缺钱，又觉得‘只办张银行卡没什么风险’，就爽快答应了。" 见两人同意后，段鹏给他们 5000 块钱现金，让他们先去开 2 张电话卡，然后带着身份证和电话卡去长春办银行卡。2024 年 6 月 24 日晚，宁海洋和卢鹏坐飞机前往长春。按照段鹏指示，宁海洋和卢鹏在酒店对面见到了接头人，对方给了 2 部手机，并让两人将新办的电话卡装进去，然后离开。交接人给宁海洋的印象是，" 他们都戴着鸭舌帽和口罩，看不清长相，也没有任何交流。"随后，按照段鹏要求，宁海洋和卢鹏两人去某银行开卡。两人到了银行后，因为段鹏已经提前安排好了人对接，办卡很顺利。宁海洋交代，银行工作人员向他们出示了 " 某银行个人银行结算账户管理协议 "" 某银行借记卡章程 "" 某银行个人客户电子银行服务协议 "" 某银行 App 网络支付服务用户授权协议 " 等协议书，他们也分别签了字。拿到银行卡后，他们把银行卡交给了谢小东。去年 6 月 26 日，宁海洋和卢鹏离开长春。案发后，宁海洋主动投案。宁海洋交代，从开卡到案发，2 个多月的时间，段鹏报销了他们前往长春的往返路费、住宿费和餐饮费共计 6000 多元，两人共收到好处费 1.2 万元。长春经侦调查发现，犯罪团伙通过各地掮客在币圈、娱乐场所、同乡、同案等特定群体中招募无固定工作、有高额网贷、前科劣迹人员，之后提供使用境外手机卡注册的某社交软件的专用手机，指挥异地办理银行卡，并网络进行虚拟货币转账交易培训。同时，犯罪团伙也会传授一旦被警方抓获如何规避暴露上线的话术，形成物理断链。" 我知道这是违法行为，也知道段鹏找他办卡是帮助违法犯罪人员转钱，但我就是想赚钱，没想到会被公安机关抓到。" 宁海洋说。转账人长春经侦调查发现，2024 年 6 月 24 日，宁海洋、卢鹏在停车场把银行卡、网银交给了一名叫谢小东的人，双方离去。"90 后 " 谢小东是福建省南平市人。2024 年初一个夜晚，他在福州某酒吧喝酒。当时他正在用手机登录某虚拟货币软件 App，被拼桌的一名男子看到了。对方自称吴鹏，平时也玩虚拟货币。此后，他又在酒吧碰见对方几次，便添加对方为好友。有天，吴鹏称，他可以向谢小东介绍玩虚拟货币的老板，并称可以给他弄个活干，然后给他一个境外的手机号。谢小东拨打过几次，但没有拨通。直到 2024 年 6 月，谢小东安静的生活被 " 叫醒 "。他接到了一个电话，对方问是不是吴鹏介绍玩虚拟货币的人，确认后让他先办理一张银行卡，才能在某个平台玩虚拟货币。" 让我把银行卡交给他，以便用于转账，每月给我支付工资 8000 元，而且这张银行卡产生利润的 1% 作为提成。" 谢小东说，因为缺钱，当时他就同意了。随后，谢小东住在长春某酒店，吴鹏安排人给其 1 万元现金和一个手机。按照谢小东指导，他打开手机上的软件后发现已经注册好了账号，账号中有 " 加菲猫 "" 飞翔 "" 喜洋洋 " 等好友。2024 年 6 月 24 日，" 加菲猫 " 让谢小东到小区对面的一停车场等着取转账用的银行卡等物品，包括银行卡、网银 U 盾和手机。拿到东西后，谢小东用支付软件给这 2 张银行卡转进和转出小额资金，确认卡可以用之后就告诉 " 加菲猫 "，对方让他等消息，按他指挥转账就行了。自 2024 年 6 月 26 日以后，谢小东按照 " 加菲猫 " 发布的指令，把资金转给他指定的银行卡号，都是集中转入、分散转出，大进小出，当天进来的资金必须转出去。仅仅 2 个月后，2024 年 9 月 2 日，" 加菲猫 " 告诉谢小东那 2 张银行卡不用了，安排人把新办理的银行卡送给他。对于转移的资金，谢小东说，这些钱一定不是好钱，因为好钱不需要秘密进行交易，也不需要把转账的银行工具扔掉，而且转款的手机也恢复出厂设置。为何明知不是好钱，还要这样做？他向警方坦言：" 我就是为了挣点钱。"后来谢小东才知道，" 加菲猫 " 负责派单，" 灰大狼 " 负责流水单核对，" 飞翔 " 负责核对进出账目的核对，他需要报销的账目都需要向 " 飞翔 " 汇报，" 飞翔 " 会通过不同的支付方式给谢小东 " 辛苦费 "。从开始到案发，谢小东从未见过 " 加菲猫 "" 灰大狼 "" 飞翔 " 等人。2 个多月时间他转账多笔，涉案几十亿元，而他仅获得了 " 飞翔 " 给的 4 万元 " 报酬 "。事后，谢小东说，当他发现自己属于违法行为时，不敢私自将钱转走，怕给自己和家人惹祸。操盘手长春经侦调查发现，不管是谢小东，还是卢鹏、宁海洋，他们银行卡的办理都离不开綦洪波。39 岁的綦洪波是吉林长春人，在大学毕业后，先后创办了 2 家公司。随着虚拟货币的兴起，綦洪波从 2019 年开始做虚拟货币生意。在 2021 年，他在长春市注册了一家科技公司，并投资了几个关于虚拟货币的项目，也赚到一点钱。在此期间，他结识不少做虚拟货币的朋友，他们之间也经常交易买卖虚拟货币，其中包括上述提到的 " 飞翔 "（与 " 加菲猫 " 等人系同伙）。綦洪波表示，2024 年 5 月份，" 飞翔 " 问他能不能办大额银行卡，并承诺每办出一张卡并转账 1 万，提成 3.5 元，如遇到银行卡有问题帮着解决，另外给钱。出于利益考虑，綦洪波同意给 " 飞翔 " 联系办卡事宜。綦洪波与某银行一支行行长很是熟识，而银行又有揽储任务，商议后双方 " 一拍即合 "。綦洪波交代，他咨询了行长得到 " 可以 " 答复后，就把银行具体办卡负责人的电话发给了 " 飞翔 "，然后 " 飞翔 " 安排人办卡。" 飞翔 " 要求卡日限额 500 万元以上，但綦洪波跟银行办卡负责人说把限额都给往高了开，每张银行卡日限额 1000 万。綦洪波供述，他自己不去银行开卡，" 飞翔 " 等人也不认识开卡人，" 飞翔 " 都是通过别人联系的办卡人。" 他们告诉我，之所以自己不找人办卡，就是人为造成物理断链，好逃避公安机关打击。" 他说。警方调查发现，宁海洋、谢小东等可疑账户自开卡以来每日交易资金在五百万元以上，部分交易能达到 1 亿元。" 这些可疑账户的大额资金存在许多异常特征，这与正常使用银行卡有明显不同。" 办案民警说。办案民警称，上述账户交易都是通过网银或手机银行进行操作，部分网络操作地址显示在境外，但经实地摸排，宁、谢某等人均为无业人员，且大多没有出境记录，其账户内的大额资金来源不明。开户信息显示这些账户均为吉林省长春市的同一家银行，由此警方判断宁海洋、谢小东等人的银行卡的实际控制人应为同一人。根据办案经验，非法买卖外汇犯罪往往需要多人配合，其背后一定是一个组织严密的地下钱庄犯罪团伙。随后，公安机关立即对涉案人员展开抓捕，宁海洋、谢小东、卢鹏等人相继到案。经查明，以 " 加菲猫 "、綦洪波为首的 4 个犯罪团伙，纠集吉林长春、福建漳平、江西上饶、广西玉林、广东汕头等 10 省市的宁海洋、卢鹏等 50 余人，利用管理漏洞违规开立 50 余张银行卡并办理网银 U 盾，这些银行卡均用于地下钱庄转账使用，从事非法买卖外汇业务。" 飞翔 " 团伙还组织宁海洋等人开立大量银行账户，用于地下钱庄转款账户。2023 年 6 月至 2024 年 9 月期间，涉案资金流水共计超 150 亿元。" 本来我只想买卖虚拟货币赚点钱，后来打听到我可以用别人钱买虚拟货币赚手续费，后来我知道他们让我买虚拟币是为了往国外兑汇，因为每次交易额度很大，所以我获得的手续费和好处费也多，我就打算长期干这个了…… " 面对警方询问，綦洪波说。